こんにちは。不動産投資家のまさどん(@masadon-fudosan)です。
2020年から不動産投資を始めて、戸建4戸・アパート4棟を所有しています。(2022年2月現在)
今回は、大家歴は2年、株歴は16年の私が、不動産投資と株式投資のリスクとリターンについて解説します。
・不動産投資は行っているけど、株式投資は経験ない。
・株式投資は行っているけど、不動産投資は経験ない。
・不動産投資と株式投資の違いって何?
・それぞれ、どんなメリットとデメリットがあるの?
・私はどっちが向いているの?
・不動産投資と株式投資のどっちがおすすめ?
この記事をご覧いただくことで、
不動産投資と株式投資に関して、「リスク・リターン」や「メリット・デメリット」「向き・不向き」がわかるようになります。
気になる人は続きをご覧ください。
不動産投資と株式投資のどっちがおすすめ?
不動産投資も株式投資も、両方おすすめします!
全く異なる投資手法ですので、両方の違いをしっかり理解して、自分に合った手法を選ぶことが大切です。
不動産投資と株式投資で、それぞれ「リスク・リターン」、「メリット・デメリット」、「向き・不向き」を比較したので、興味がある人にとって参考になれば嬉しいです。
不動産と株の違い①|リスクとリターン
不動産投資のリスクとリターン
不動産投資のリスク
不動産投資のリスクは、以下のとおり。
- 自然災害のリスク
- 事故のリスク
- 空室のリスク
- 借金のリスク
- 値下がりリスク
- 家賃下落リスク
- 家賃滞納リスク
ほとんどのリスクは、コントロールができるので、事前に対策をすることができます。
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別記事で、不動産投資のリスクヘッジの方法について解説しています。
【不動産投資|失敗しないためのコツ】初心者が知っておくべきリスクヘッジの方法不動産投資のリターン
不動産投資でのリターンは、以下のとおり。
- 家賃収入
- 売却益
「家賃収入」「売却益」も事前の調査と運営方法によって、コントロール可能です。
「家賃収入」のリターンの尺度は「利回り」。私の所有物件では低い利回りで10%、高い利回りだと20%の物件もあります。
お伝えしたいのは、同じ物件でも、投資家次第でハイリスクにもローリスクにもなる、ということ。
同じように、ハイリターンにもローリターンにもなります。
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別記事で、失敗しないための出口(売却)戦略について詳しく解説しています。
【不動産投資】失敗しないための出口戦略|売却における注意点を解説株式投資のリスク
株式投資のリスクは以下のとおり。
- 値下がりのリスク
- 廃業のリスク|投資先が廃業する
- 為替レートのリスク|為替変動によって損をする
- 政治のリスク|投資対象国の政治や経済の混乱によって、損をするリスク
リスクコントロールができるものと、できないものがあります。
「値下がりのリスク」「廃業のリスク」は、事前の銘柄選定と買うタイミングでリスクコントロール可能。
「為替のリスク」「政治のリスク」は、外国株の場合、リスクコントロールが難しいです。
ハイリスクな投資、と理解した上で投資をする必要があります。
株式投資のリターン
株式投資のリターンは以下のとおり。
- 配当金
- 売却益
「配当金」のリターンの尺度は「配当利回り」。高配当銘柄でも、3~4%程度です。
「売却益」では、買った金額よりも高く売れば、損はしません。
つまり、安く買ったり、優良銘柄を選んだりすることで対策できます。
しっかり勉強して、ある程度の経験を積めば、ローリスク・ハイリターンな投資にすることができます。
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別記事で、素人でも株式投資で稼げる方法について解説しています。
【株式投資】素人でも勝てる銘柄の選び方と買うタイミング|16年で1,000万円以上稼いだ投資術不動産と株の違い②|メリットとデメリット
不動産投資と株式投資を比較した場合のメリット・デメリットは、以下のとおり。
不動産投資のメリットとデメリット
不動産投資のメリット
- セミリタイヤが実現可能!
- 安定している
- 管理会社などに外注化できる
- 融資を受けて買うことができる
- 他人のお金(家賃収入)で借金返済できる
- 経済の影響を受けにくい
- 売買は売主と買主の1対1であるため、常にお宝物件が買えるチャンスがある
- 同じ投資手法が繰り返せるため、再現性が高い
- 節税できる
- 社会的信用が得られる
- 資産価値がゼロにはならない
不動産投資は、かなりメリットがあることがわかります。
不動産投資のデメリット
- 動く金額が大きい分、失敗した時のダメージが大きい
- 詐欺まがいが多い
- 事業としての要素が強く、完全な不労収入ではない
- 本業との両立が楽ではない
- 常に相手(入居者、管理会社など)がいる
- 現金化するまで時間がかかる
- 世間の目が厳しく、公言しづらい
- 税計算が複雑で、理解が難しい
一番のデメリットは、金額が大きいため、失敗した時のダメージが大きいこと。
損しないためには、かなり勉強する必要があります。
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別記事で、おすすめの不動産投資の勉強方法について書いています。
おすすめのブログ、YouTubeチャンネル、本を紹介していますし、勉強時間の目安も書いていますので、ご参考までに。
【不動産投資の勉強方法】初心者必見!おすすめのブログ・YouTube・本を厳選して紹介株式投資のメリットとデメリット
株式投資のメリット
- 金額が低いため、気軽に始められる
- 完全な不労収入
- 本業との両立が楽
- 手元に(株券を)保有する必要がない
- 現金化が早い
- 24時間いつでも投資可能
- 経済について詳しくなる
- 財務諸表が読めるようになる
- 証券会社が全て税計算してくれる
株式投資には、不動産投資には無いメリットがたくさんあります。
株式投資のデメリット
- 相当な資金を持つ人ではないと、株だけでのセミリタイヤはできない
- 配当金利回りが低い
- 融資が受けられない
- ギャンブルと思われていることが多い、社会的信用がない
- 相場に影響を受ける
- 買い時のチャンスは7~10年に1回程度しか来ない
- 最悪、資産価値がゼロになることがある
不動産投資に比べて、コントロールできることが限られます。
その点、コントロールできることが多い不動産投資の方が魅力的に思えます。
不動産と株の違い③|向き・不向き
不動産投資と株式投資を比較した場合の向いている人・向いていない人の特徴は、以下のとおり。
不動産投資の向き・不向き
不動産投資に向いている人
- 資金に余裕がある人|できれば剰余金500万円
- 本気でセミリタイヤやFIREを目指す人
- 客付けできるまでは、週に1~2日程度は時間を確保できる人
- 不動産賃貸業という事業であり、経営がしたい人
- 対人関係に自信がある人
- 不動産に興味があって勉強する意欲がある人
不動産投資に向いていない人
- 資金に余裕がない人
- 不動産に全く興味がない人
- 本業が忙しすぎて、時間の確保が難しい人
- 家族の理解が得られない人
- 対人関係に自信がない人
厳しいことをお伝えしますが、不動産投資は誰でもできる投資ではありません。
失敗した時のダメージが大きいので、「不動産投資に向いていない人」に一つでも当てはまる人には、おすすめしません。
株式投資の向き・不向き
株式投資に向いている人
各金融機関の預金金利が低すぎるので、日本人全員がやるべきだと思います。
特に、向いている人は以下のとおり。
- 経済や金融に興味がある人
- わからないことがあれば、自分で調べられる人
- 冷静で合理的な判断ができる人
株式投資に向いていない人
- 経済や金融に全く興味がない人
- 他人の情報を鵜呑みにする人
- 感情的になりやすい人
繰り返しになりますが、全員が株式投資をやるべきだと思っています。
ですから、「向いていない人」に当てはまった人でも、努力とトレーニングによって、克服されることをおすすめします。
まとめ
この記事での要点は以下のとおり。
- 不動産投資と株式投資、両方おすすめ。
- 不動産投資と株式投資のメリットやデメリットなどを理解して、自分に合った手法を選ぶこと。
- 不動産投資も株式投資も、稼ぐためには、ちゃんと勉強すること。
今回は、以上です。
最後までご覧いただき、ありがとうございました!